Werteorientierung nimmt schon heute einen besonderen Stellenwert im Finanzbereich ein – und wird immer wichtiger! Wertvorstellungen und persönliche Einstellungen zu diversen Investmentthemen lassen sich leider nur schwer mit digitalen Schiebereglern bestimmen. Oftmals werden die wahren Ansichten von Anleger:innen erst im digital-gestützten persönlichen Beratungsgespräch deutlich. Katalogfragen wie: „Legen Sie wert darauf, keine Aktien von Rüstungsunternehmen in Ihrem Portfolio zu haben?“ sind definitiv wichtig, aber längst nicht differenziert genug.
All die Technik, all das Smart Data-Wissen und selbst die besten Algorithmen sind nichts wert, wenn die Vermögensverwaltung oder skript-basiertes Trading wesentliche Elemente und Werte der Nachhaltigkeit und der Verantwortung außer Acht lässt. Denn mittel- bis langfristig tragen wir die Konsequenzen für unser Handeln: Arbeitslosigkeit, Umweltkatastrophen und Krisen wie die aktuelle Covid-19 Pandemie sind direkt oder indirekt von uns selbst herbeigeführte Probleme, dies es schon immer gab, die ohne nachhaltiges Handeln (im Sinne von Agieren sowie Investieren) künftig aber eher häufiger vorkommen werden. Diese Probleme wiederum führen zu wirtschaftlichen Einbrüchen, Inflation, erhöhten Steuerbelastungen und zusätzlichen Gebühren, sowie weiteren Regularien, welche die Vermögensanlage der Zukunft weiter einschränken, das Anlageuniversum schmälern und die Kosten erhöhen werden.
Um als Finanzberater:in oder Vermögensverwalter:in künftig weiterhin erfolgreich zu sein, ist es daher wichtig, auf die individuellen Erwartungen, Bedürfnisse und Wertvorstellungen der Kund:innen einzugehen und sie obendrein noch dazu zu befähigen, verantwortungsbewusste Investitionsentscheidungen zu treffen die sowohl ihrem Vermögen als auch der Umwelt und Gesellschaft zugute kommen.
Unmöglich? Nein! Dank bionischer Ansätze und digitaler Schlüsseltechnologien sind Individualisierung, Empowerment und Werteorientierung längst umsetzbar. Ganz gleich, ob Sie ein/e selbstständige/r Finanzcoach:in, ein Family-Office oder eine global agierende Privatbank sind.
///
Mehr dazu erkläre ich in meinem neuen Buch Bionic Wealth.
