Mobile Anwendungen werden künftig immer häufiger die erste Anlaufstelle sein, wenn Kund:innen schnell Informationen suchen oder einfache Aktionen durchführen möchten. Dennoch sollten Banken nicht vergessen, auch die klassischen Kanäle — sofern sinnvoll und praktikabel — weiter zu bespielen.
Mobiles Internet ist die Grundlage der mobile-first-Ökonomie. Doch knapp 19% der Fläche in Deutschland wird von Mobilfunkanbietern überhaupt nicht abgedeckt
Im mobile first-Zeitalter gibt es kaum etwas, das uns so nah ist wie unser Smartphone. Wir vertrauen ihm buchstäblich die tiefsten Geheimnisse unseres Lebens an. Ich behaupte daher, dass das Smartphone, bzw. mobile Banking, für eine wachsende Anzahl von Kund:innen die klassische Filial-Hausbank nicht nur ergänzen, sondern vollständig ersetzen wird.
Die Fidor Bank versteht sich als digitale Social-Media-Bank, die nicht nur auf internetfähigen Geräten verfügbar ist, sondern die ihre Kund:innen aktiv miteinbezieht.
Intuitiv, unkompliziert und doch elegant stehen bei N26 die Kund:innen im Mittelpunkt: N26 wächst wie keine zweite Bank. Das Geheimnis dahinter liegt einerseits in den hoch skalierbaren und automatisierten Prozessen und andererseits in der Transparenz und Augenhöhe.
Den Wunsch nach mBanking-Angeboten haben auch Filialbanken und Sparkassen erkannt und bieten ihren Kund:innen Apps für das mBanking an. Mit Moneyou sollen Kund:innen die eigenen Finanzen selbstständig organisieren können. Einen ähnlichen Weg geht auch Yomo.
„Let’s unf*ck Banking“[1] — die nachhaltige mobile Bank Tomorrow ist anders. Und das Konzept geht auf.
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